Cos'è l'investimento in azioni?
Tipi di azioni
Azioni ordinarie
Le azioni ordinarie sono il tipo di azioni più negoziato.Quando acquisti azioni ordinarie, acquisisci diritti di voto, che ti consentono di partecipare a decisioni come l'elezione del consiglio di amministrazione.Gli azionisti ordinari hanno anche il potenziale per apprezzamento del capitale: se l'azienda cresce e il prezzo delle sue azioni aumenta, il valore delle tue azioni aumenta.
Tuttavia, le azioni ordinarie tendono a essere più volatili, poiché i loro prezzi fluttuano in base alle condizioni di mercato e alle performance aziendali.Una caratteristica chiave delle azioni ordinarie è la possibilità di dividendi, anche se non sono garantiti.Se un'azienda sceglie di distribuire dividendi, gli azionisti ordinari possono riceverli, ma solo dopo che sono stati pagati gli azionisti privilegiati.Inoltre, in caso di liquidazione dell'azienda, gli azionisti ordinari sono gli ultimi a ricevere eventuali asset residui, dopo i creditori e gli azionisti privilegiati.
Azioni privilegiate
Le azioni privilegiate differiscono dalle azioni ordinarie in diversi modi.Di solito, non sono associate a diritti di voto, quindi gli azionisti privilegiati generalmente non partecipano alle decisioni aziendali. Tuttavia, offrono pagamenti di dividendi più stabili, che spesso sono fissi e pagati prima dei dividendi delle azioni ordinarie.
Ciò rende le azioni privilegiate attraenti per gli investitori focalizzati sul reddito che danno priorità a rendimenti costanti rispetto a un potenziale elevato di crescita.Gli azionisti privilegiati hanno anche un vantaggio se l'azienda affronta difficoltà finanziarie o liquidazione. Ricevono priorità rispetto agli azionisti ordinari nei pagamenti, anche se rimangono al di sotto degli obbligazionisti e degli altri cred itori.
Differenze chiave
Vantaggi dell'investire in azioni
Come scegliere le azioni per l'investimento
Strategie di investimento azionario
Investimenti a lungo termine
Strategie di trading a breve termine
Investimento in dividendi
Rischi e gestione del rischio
Principali rischi dell'investimento in azioni
Rischio di mercato
Il rischio di mercato si riferisce alla possibilità che l'intero mercato azionario possa diminuire, influenzando tutte le azioni indipendentemente dalla performance della singola azienda.
Fattori come le recessioni economiche, l'instabilità politica o eventi globali (ad esempio, pandemie) possono causare ampi cali di mercato.Anche aziende forti e con buone performance possono vedere il prezzo delle loro azioni diminuire durante un crollo del mercato.
Rischio specifico dell'azienda
Questo rischio deriva da problemi legati a una particolare azienda, come decisioni gestionali sbagliate, richiami di prodotti o instabilità finanziaria. Ad esempio, un'azienda può perdere il suo vantaggio competitivo, affrontare sfide legali o subire utili scarsi, il che può portare a un calo del prezzo delle sue azioni.Azioni come AAPL (Apple) o GOOG (Google) possono sperimentare volatilità in base a notizie aziendali o sviluppi del settore.
Rischio di volatilità
Alcune azioni sono più volatili di altre, il che significa che i loro prezzi possono oscillare in modo significativo in brevi periodi. Questa volatilità può essere causata da speculazioni, sentiment degli investitori o eventi esterni.Ad esempio, le azioni in settori come la tecnologia o la biotecnologia tendono ad essere più volatili, e rapidi cambiamenti nei prezzi delle azioni possono portare a perdite significative se le operazioni sono eseguite in momenti sbagliati.
Rischio di liquidità
Il rischio di liquidità si verifica quando c'è un volume di scambi insufficiente per una determinata azione, rendendo difficile comprare o vendere rapidamente al prezzo desiderato. Le azioni meno liquide possono sperimentare oscillazioni di prezzo maggiori a causa di scambi ridotti, e gli investitori potrebbero avere difficoltà a uscire da una posizione senza subire perdite.
Rischio di leva finanziaria
L'utilizzo della leva finanziaria consente agli investitori di controllare posizioni azionarie più grandi con una quantità minore di capitale. Sebbene la leva finanziaria, come quella 1:4 offerta da Earn Broker, possa amplificare i potenziali profitti, aumenta anche il rischio di perdite maggiori. Un piccolo movimento di prezzo in una posizione ad alta leva finanziaria può portare a una perdita significativamente maggiore rispetto a quanto inizialmente previsto.
Rischio di tasso di interesse
L'aumento dei tassi di interesse può influire negativamente sui prezzi delle azioni, specialmente in settori come il settore immobiliare o le utility. Tassi di interesse più elevati possono aumentare i costi di indebitamento per le aziende, riducendo la redditività e causando un calo dei prezzi delle azioni.
Metodi per mitigare i rischi
Diversificazione
Uno dei modi più efficaci per gestire il rischio è attraverso la diversificazione.Distribuendo i tuoi investimenti in diversi settori, industrie e classi di asset, puoi ridurre l'impatto della scarsa performance di una singola azione.
Impostazione di ordini stop-loss
Gli ordini stop-loss sono strumenti che gli investitori possono utilizzare per vendere automaticamente un'azione se il suo prezzo scende a un livello predeterminato. Ciò aiuta a limitare le perdite in mercati volatili o durante flessioni inaspettate. Ad esempio, se acquisti un'azione a $100, impostando un ordine stop-loss a $90 assicura che la tua perdita massima sarà del 10%, proteggendo il tuo capitale.
Revisione regolare del portafoglio
Rivedere e regolare costantemente il tuo portafoglio può aiutarti a rispondere ai cambiamenti del mercato, delle performance aziendali o delle condizioni economiche. Le revisioni regolari ti consentono di identificare le azioni con scarsa performance e di intraprendere azioni correttive, come la riallocazione dei fondi verso investimenti più stabili o redditizi.
Controllo della leva finanziaria
Limitare la leva finanziaria aiuta a ridurre il rischio di perdite significative. I trader con poca esperienza o gli investitori avversi al rischio dovrebbero evitare di impegnarsi in transazioni con leva finanziaria quando acquistano azioni.
Copertura con opzioni
Gli investitori più avanzati possono utilizzare le opzioni per coprire potenziali perdite.Acquistando opzioni put, ad esempio, gli investitori possono ottenere profitti se il prezzo di un'azione diminuisce, compensando efficacemente le perdite nell'azione sottostante. Questa strategia fornisce una rete di sicurezza in mercati volatili.
Rimani informato e aggiornato
La conoscenza è uno dei migliori strumenti per la gestione del rischio. Rimanere aggiornati sulle tendenze di mercato, le notizie aziendali e le previsioni economiche aiuta gli investitori a prendere decisioni informate. Piattaforme come Earn Broker forniscono accesso ad analisi di mercato in tempo reale, grafici delle azioni e risorse educative per aiutare gli investitori a rimanere informati.
Come iniziare a investire in azioni con Earn
Conclusione